Như tin đã đưa, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) vừa khởi tố, bắt tạm giam vợ chồng Nguyễn Thị Vân Anh và Đào Quốc Huy (SN 1992, ở phường Thổ Quan, Đống Đa, Hà Nội); Bùi Ngọc Thủy (SN 1984, trú tại phường Cát Linh, Đống Đa) và Khương Thị Tuyến (SN 1992, trú tại phường Bồ Đề, Long Biên, Hà Nội) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Đáng chú ý, Nguyễn Thị Vân Anh còn bị khởi tố thêm tội danh "Cưỡng đoạt tài sản".
Theo điều tra, từ đầu năm 2021, vợ chồng Vân Anh tổ chức cho khách vay tiền dưới hình thức "bốc bát họ" và cho vay tính lãi theo ngày. Khách hàng mà cặp đôi này nhắm tới là nữ nhân viên quán karaoke và gái bán dâm.
Vợ chồng Vân Anh yêu cầu khách gửi ảnh chân dung nhưng trong tư thế "không mảnh vải che thân" hoặc hình ảnh, clip riêng tư, nhạy cảm. Các hình ảnh, clip này được Vân Anh lưu giữ để sử dụng nhằm uy hiếp, đe dọa khi khách không "đóng họ" đúng hạn.
Ngoài ra, vợ chồng Vân Anh còn cho vay tiền dưới hình thức thế chấp bằng điện thoại di động với lãi suất cắt cổ, từ 10-20 nghìn đồng/triệu/ngày. Với hình thức này, Vân Anh yêu cầu khách cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu iCloud… để khống chế điện thoại của khách. Tùy theo giá trị điện thoại, khách sẽ được vay từ 8-10 triệu đồng.
Hàng ngày, Vân Anh chịu trách nhiệm "thu họ", nhắc nhở, đòi tiền khách. Nếu khách chậm trả lãi hay đóng "họ", Vân Anh sẽ nhắn tin, gọi điện chửi bới, uy hiếp, bắt khách trả tiền.
Trường hợp khách chưa có tiền, Vân Anh sẽ yêu cầu họ "bốc bát họ" mới để trả "bát họ" cũ hoặc làm hợp đồng vay lãi ngày mới để thanh toán cho khoản vay cũ. Vân Anh đe dọa, nếu không thực hiện, đối tượng sẽ tung ảnh, clip "nóng" lên mạng xã hội. Đây là lý do Nguyễn Thị Vân Anh bị khởi tố thêm tội danh "Cưỡng đoạt tài sản".
"Lãi mẹ đẻ lãi con"
Với chiêu trò của vợ chồng Vân Anh, nhiều nhân viên quán karaoke và gái bán dâm ngày càng lún sâu vào nợ nần. Theo hồ sơ, vợ chồng Vân Anh đã cho 989 người vay với tổng số hơn 5 tỷ đồng, hưởng lợi bất chính hơn 1,3 tỷ đồng.
Trường hợp Nguyễn Thị N. (quê Nghệ An), bị bắt quả tang khi đang bán dâm hồi đầu tháng 10/2021, là một điển hình. Đầu tháng 5/2021, N. vay của vợ chồng Vân Anh 15 triệu đồng, lãi suất 10 nghìn đồng/triệu/ngày, tương đương lãi suất 365%/năm. Mỗi ngày, N. phải trả 150 nghìn đồng hoặc theo chu kỳ 10 ngày/lần.
"Lãi mẹ đẻ lãi con", đến đầu tháng 8/2021, N. đã phải ký tới 7 hợp đồng vay lãi ngày với vợ chồng Vân Anh. Có hợp đồng, mức lãi suất được đẩy lên đến 20 nghìn đồng/triệu/ngày.
Quá túng tiền, lại bị ép trả nợ các hợp đồng cũ, N. đã phải bốc một "bát họ" 48 triệu đồng. Vân Anh cắt luôn 8 triệu đồng tiền lãi, N. chỉ cầm về 40 triệu, phải trả trong 24 ngày, mỗi ngày 2 triệu.
Tổng cộng, vợ chồng Vân Anh đã cho N. vay 163 triệu đồng, lãi suất từ 121-730%/năm, thu lợi bất chính hơn 131 triệu đồng.
Một trường hợp khác, Trần Thanh T. (ở Hoàng Mai, Hà Nội) đã bốc tới 18 "bát họ" của vợ chồng Vân Anh với tổng số tiền 500 triệu đồng, lãi suất từ 123-146%/năm.
Theo cơ quan điều tra, phần lớn khách vay tiền của vợ chồng Vân Anh là để lấy "bát họ" sau thanh toán "bát họ" trước vì bị Vân Anh đe dọa tung ảnh, clip nhạy cảm lên mạng xã hội.
